Häufig gestellte Fragen zu den Vermögenspooling-Fonds

Wer kann die Vermögenspooling-Fonds erwerben?

Die Vermögenspooling-Fonds sind in erster Linie für gemeinnützige Organisationen konzipiert. Da es sich um offiziell von der BaFin anerkannte Publikumsfonds handelt, kann aber jeder interessierte Anleger die Vermögenspooling-Fonds erwerben.

Wo liegen die Pflichtpublikationen zu den Vermögenspooling-Fonds?

Alle offiziellen und tagesaktuellen Informationen finden Sie online auf den Seiten der HansaInvest.

Wo kann ich die Vermögenspooling-Fonds erwerben?

Bei fast allen Banken und Sparkassen in Deutschland, der Kauf und Verkauf ist täglich möglich. Die Vermögenspooling-Fonds sind an der Börse München notiert. Alles, was Sie brauchen, ist die WKN (Wertpapierkennnummer) oder ISIN (International Securities Identification Number) des Fonds, den Sie erwerben wollen. Sollte eine Bank die Vermögenspooling-Fonds nicht oder nur zu hohen Gebühren erwerben wollen, würden wir uns freuen, davon zu erfahren. Für diesen Fall können wir Banken nennen, von denen wir wissen, dass sie die Vermögenspooling-Fonds führen.

Wo liegen die Unterschiede zu bestehenden Stiftungsfonds?

Die Vermögenspooling-Fonds wurden von Stiftern für Stifter konzipiert. Schon allein dieser Ansatz gibt den Fonds ein Alleinstellungsmerkmal. Der Unterschied zu vielen anderen Stiftungsfonds, die von Vermögensverwaltern oder Banken initiiert wurden, besteht im Wesentlichen in der Kostenersparnis durch das Einbinden ehrenamtlich tätiger Personen und in der guten Risikokontrollstruktur. Die Akteure arbeiten pro bono für die Fonds bzw. annähernd zum Selbstkostenpreis. Dadurch ergibt sich für die Fonds eine attraktive Kosten-Nutzen-Struktur. Der Vermögensbeirat und ein professionelles Risikoberatungsunternehmen sind regelmäßig über die Ergebnisse und wichtigsten Anlageentscheidungen informiert. Der Anleger hat dadurch eine hohe Gewissheit, dass die erzielten Ergebnisse kritisch überprüft werden. Auf eine Vertriebsorganisation wird verzichtet. Sämtliche anfallenden Kosten werden transparent veröffentlicht.
Zum Beitrag: Was macht einen Fonds zum „Stiftungsfonds“?

Wer vertreibt die Vermögenspooling-Fonds aktiv?

Da keine Vertriebshonorare gezahlt werden, gehen wir davon aus, dass die Vermögenspooling-Fonds nur von wenigen Banken, Vermögensberatern oder Honorarberatern aktiv vertrieben werden.

Wer legt die Zielvorgaben fest?

Der Anlageausschuss erstellt die Zielvorgaben für die Vermögensverwalter auf Basis der aktuellen Situation der Zins- und Aktienmärkte. Diese können bei Änderungen der Märkte angepasst werden. Die Zielvorgaben orientieren sich zusätzlich an den üblichen Rahmenbedingungen, die für die Anlage von Geldern von gemeinnützigen Organisationen gelten.

Wie arbeiten die Vermögensverwalter und nach welchen Kriterien wurden sie ausgewählt?

Die Vermögensverwalter kümmern sich um die konkrete Anlage des Vermögens. Sie arbeiten unter der Prämisse, die Zielvorgabe mit möglichst geringem Risiko zu erreichen. Die Firma Allianz Risklab prüft einmal im Jahr die Arbeit der Vermögensverwalter. Die Berufung der Vermögensverwalter für die Vermögenspooling-Fonds erfolgte in einem extrem aufwändigen Auswahlprozess: über 80 Verwalter hatten ihre Anlagekonzepte für die Vermögenspooling-Fonds auf über 10.000 Seiten eingereicht. Ein unabhängiger fünfköpfiger Expertenausschuss des Haus des Stiftens und mehrerer großer Stiftungen hat aus diesen Bewerbungen 15 Verwalter ausgewählt und sie zu einer persönlichen Präsentation und zu Gesprächen eingeladen. Unter ihnen wurden die nun tätigen sechs Vermögensverwalter ausgewählt.

Was ist die Rolle des Haus des Stiftens?

Das Haus des Stiftens ist Fondsinitiator. Es hat die Zulassung zum Fondsvermittler nach § 34f Gewerbeordnung (GewO) beantragt und erhalten. Für die laufende Betreuung der Vermögenspooling-Fonds (passiver Vertrieb) erhält die Haus des Stiftens gGmbH jährlich 0,1% des angelegten Vermögens. Diese Kosten sind in den Gesamtkosten TER inbegriffen. Zu den Tätigkeiten gehören:

• Erstellen von Informationsmaterialien
• Informieren der Presse
• Betreiben der Internetseite vermoegenspooling.org
• Ansprechpartner für gemeinnützige Investoren bei Fragen zu den Vermögenspooling-Fonds
• Organisieren der Sitzungen des Anlageausschusses

Die Haus des Stiftens gGmbH leistet keine Finanzanlagenberatung und -vermittlung. Zwar hat Haus des Stiftens die Lizenz zur individuellen Finanzanlagenvermittlung nach § 34 f GewO, doch sieht sich das Haus selbst als Initiatorin der Vermögenspooling-Fonds nicht mehr als objektiv an und empfiehlt daher den Investoren, die Vor- und Nachteile mit anderen Beratern und Vermittlern zu besprechen.

Grundsätzliche Fragen

Weitere Fragen zu den Vermögenspooling-Fonds beantwortet Philipp Hof im Video-Interview.

Eine Einführung in grundsätzliche Fragen zur Vermögensverwaltung von Stiftungen finden Sie in dem aufgezeichneten Webinar „Vermögensverwaltung für Stiftungen“.